智能对账单功能简介



  • 目录

    1. 设计目的
    2. 页面展示
    3. 指标解释
    4. demo安装

    1. 设计目的

    智能对账单是一个以数据准确为首要目标的收益情况前端展示工具。以客户的现金流、持仓等数据为基础,结合市场公开数据,通过量化模型描述客户的投资收益情况。

    作为投资者赋能的一部分,智能对账单可以帮助客户更全面、清晰地了解自己的账户状况,帮助客户成长为自己账户的“基金经理”;同时,也可作为客户画像,为投资顾问提供客户收益状况说明。

    在客户⾃主选择的时间段内,量化客户的投资结果。分析结果分为3个模块:

    • 收益状况:指定时间段内做多、做空的收益、 收益率情况;
    • 月度账单:选定⽉份内客户收益的分析结果,资金、资产详情、客户收益排名对比;
    • 收益来源:从个股、板块、交易类型三个角度分解收益。

    2. 页面展示

    智能对账单分收益状况、月度账单、收益来源为三个模块,分别对客户账户的投资结果从每日收益、月度统计、收益归因三方面进行描述。

    点击链接进行体验:智能对账单

    注:推荐使用手机浏览器访问,视觉效果最佳。若电脑端访问,推荐使用chrome浏览器。 chrome中打开链接后,于开发者工具中打开Toggle device toolbar,以手机屏幕比例体验产品页面。

    2.1 收益状况

    “收益状况”从总资产和股票两个层面分别提供客户的收益状况的总结,包括指定时间段内做多、做空收益详情,以及这段时间内的总收益、收益率以及市场走势。通过量化投资结果,让客户知道自己有没有赚钱。

    2.1.1 股票收益

    “股票总收益”展示股票账户总收益/收益率,以及与大盘指数构成的收益率对比曲线:

    股票总收益

    观察期的选择除了近1周、近1个月、近3个月、近6个月之外,也可以自定义观察期的起始日、终止日,方便客户根据自己的需求查看指定时段内的收益情况:

    股票自定义日期股票自定义曲线

    “股票每日收益”展示股票账户每一天收益的情况:

    股票每日收益

    2.1.2 资产总收益

    “资产总收益”展示总收益/收益率,以及与大盘指数构成的收益率对比曲线:

    资产总收益

    观察期的选择除了近1周、近1个月、近3个月、近6个月之外,也可以自定义观察期的起始日、终止日,方便客户根据自己的需求查看指定时段内的收益情况:

    资产自定义日期资产自定义曲线

    “每日收益”展示每一天收益的情况

    资产每日收益

    2.2 月度账单

    “月度账单”提供选定月份内投资者收益的分析结果,包括资产、资金详情,投资者收益排名,以及投资者收益与市场状况的对比,帮助投资者了解自己赚钱的效率高不高。

    如下图,“月度账单”展示选定月份的收益率、在所有用户中的排名、与上证指数等大盘指数收益率的对比。

    “资产统计”以类似流程图的形式展示资产盈亏的分解。

    盈亏 = 期末资产 - 净流入 - 起初资产
    净流入 = 资产转入 - 资产转出

    月度资产统计1月度资产统计2

    “累计盈亏”展示选定月份客户的收益情况,包括总收益、做多收益、做空收益。

    月度累计盈亏

    2.3 收益来源

    “收益来源”从个股、板块、交易类型三个⽅面分解客户的收益,包括收益最优、最差的股票、板块,各股票、板块在总收益/亏损中的占比,统计月度收益及多空收益。分析收益和亏损来源,帮助客户分析收益和亏损的原因。

    “股票”展示指定周期内收益/收益率最优、最差的3支股票,以及股票盈利和亏损占比。可选周期包括近1周、近1个月、近3个月、近6个月、自定义周期。

    来源-股票1来源-股票2

    “板块”展示指定周期内收益/收益率最优、最差的3个板块,以及板块盈利和亏损占比。可选周期包括近1周、近1个月、近3个月、近6个月、自定义周期。

    来源-板块1来源-板块2

    “统计”展示指定周期内各月份的月度总收益,及多空收益分解。可选周期包括近3个月、近6个月、自定义周期。

    来源统计

    3. 指标解释

    各指标详细计算及数据来源请联系销售人员

    3.1 收益状况

    • 股票

      • 股票总收益/收益率

        总收益 = 做多收益 + 做空收益

      • 做多收益

        包括股票买卖及融券业务所得收益。

      • 做空收益

        “两融”中融券业务所得收益。

      • 每日收益

        指定月份内,客户股票每日收益,包括总收益、做多收益、做空收益。

    • 资产

      • 资产收益

        收益 = 期末净资产 - (期初净资产 + 资金流入 + 资金流出)
        净资产 = 股票市值 + 现金 + 负债

      • 资产每日收益

        指定月份内,客户总资产的每日收益。

    3.2 月度账单

    • 月度账单

      • 月度收益率

        客户在选定月份的总收益率。

      • 超过用户

        客户的当月收益率超过其他所有用户的比例。

      • 盈利/亏损用户比例

        • 盈利用户比例:所有用户中,选定月份收益为正的用户所占比例;
        • 亏损用户比例:所有用户中,选定月份收益为负的用户所占比例。
      • 与大盘对比

        在选定月份,客户的收益率与上证指数、深证综指、创业板指数收益率进行比较

    • 资产统计

      • 资产的转入/转出:包括银证转入/转出、托管转入/转出等。
      • 期末/期初资产:包括期末/期初的资金与股票资产。
    • 累计盈亏

      选定月份客户的收益情况,包括总收益、做多收益、做空收益。

    3.3 收益来源

    • 股票

      • 股票收益

        选定时间段内,客户持仓中盈利、亏损分别位于前3名的股票及其收益。

      • 股票收益率

        选定时间段内,客户持仓中盈利率、亏损率分别位于前3名的股票及其收益率。

      • 股票盈利和亏损的占比

        选定时间段内,客户总盈利、亏损中,各股票所贡献的盈利、亏损占比。

    • 板块

      • 板块收益

        选定时间段内,客户持仓中盈利、亏损分别位于前3名的板块及其收益。

      • 板块收益率

        选定时间段内,客户持仓中盈利率、亏损率分别位于前3名的板块及其收益率。

      • 板块盈亏占比

        选定时间段内,客户总盈利、亏损中,各板块所贡献的盈利、亏损占比。

    • 统计

      • 股票账户收益(率)

        选定时间段内,客户每月的收益值及收益率。

      • 股票多/空收益(率)

        选定时间段内,客户每月做多、做空的收益值及收益率。

    4. demo安装

    您可以通过已部署好的智能对账单直接体验,也可以参考智能对账单demo一键部署说明文档在本地部署并体验。

    注:推荐使用手机浏览器访问,视觉效果最佳。若电脑端访问,推荐使用chrome浏览器。 chrome中打开链接后,于开发者工具中打开Toggle device toolbar,以手机屏幕比例体验产品页面。